افتتاح حساب بانکی بین المللی در ترکیه 2024؛ با پاسپورت و بدون نیاز به اقامت

افتتاح یک حساب بانکی ارزی، این روزها به یکی از نیازهای اساسی کارآفرینان و افراد دارای درآمد ارزی تبدیل شده است. در این مطلب به بررسی مراحل و جزئیات افتتاح حساب بانکی در ترکیه می‌پردازیم.

همانطور که می‌دانید بسیاری از افرادی که هدف راه‌اندازی کسب و کار و یا توسعه و گسترش آن را دارند یا افراد دارای درآمدهای ارزی، نیاز عمده‌ای به داشتن یک حساب ارزی بین‌المللی برای مدیریت سرمایه یا واریز درآمد خود خواهند داشت. هرچند که به طور کلی، افتتاح یک حساب ارزی بین‌المللی کار بسیار دشواری نیست اما تحریم‌های مالی و بانکی متعدد علیه ایرانیان، سبب شده تا افتتاح حساب بانکی در خارج از کشور و پیدا کردن بانک‌ها و مراکز مالی و اعتباری مطمئنی که قادر به سرویس‌دهی به ایرانیان باشند، به امری دشوار و طاقت فرسا بدل شود. بنابراین یکی از مطمئن‌ترین و راحت‌ترین روش‌ها، افتتاح حساب بانکی ترکیه است. افتتاح حساب بانکی در ترکیه به شما امکان می‌دهد تا از خدمات بانکی گسترده و متنوعی در این کشور بهره ‌برده و به راحتی سرمایه ارزی خود را مدیریت کنید. در ادامه به بررسی مزایا، مراحل و مدارک لازم برای افتتاح حساب بانکی در ترکیه می‌پردازیم.

افتتاح حساب های ارزی (یورو، پوند، لیر و…) در ترکیه

با افتتاح حساب بانکی در ترکیه، می‌توانید از ارزهای مختلفی از جمله یورو، پوند، لیر و… برای سپرده‌گذاری استفاده کنید. جالب است بدانید که افتتاح حساب بانکی ترکیه، هم برای افراد مقیم و هم برای افراد غیرمقیم امکان‌پذیر است. به عبارت دیگر، تفاوتی نمی‌کند که اقامت ترکیه را داشته باشید یا نه، در هر صورت می‌توانید نسبت به افتتاح حساب ارزی در این کشور اقدام کنید.

برای افتتاح حساب ارزی در ترکیه، باید مراحل زیر را طی کنید:

1. انتخاب بانک: ابتدا باید یک بانک مناسب را برای افتتاح حساب ارزی خود در ترکیه انتخاب کنید. شرایط بانک‌های مختلف، کارمزدها، خدمات و امکانات مختلف از جمله ارزهای مورد پشتیبانی، از جمله عواملی هستند که هنگام انتخاب بانک مناسب باید مورد بررسی قرار بگیرند. البته معمولا برای خارجی ها بخصوص ایرانی ها، تنها در بانک زراعت و ایش بانک امکان افتتاح حساب وجود دارد.
2. مراجعه حضوری به شعبه بانک مورد نظر: برای افتتاح حساب ارزی، لازم است تا به شعبه بانک مورد نظر مراجعه  کنید. با مراجعه حضوری به شعبه بانک مورد نظر خود می‌توانید با مشاور بانک درباره افتتاح حساب ارزی خود مشورت کرده و اطلاعات لازم را دریافت نمایید.
3. تکمیل فرم تقاضای افتتاح حساب: در مرحله بعدی لازم است تا فرم مربوط به تقاضای افتتاح حساب ارزی را تکمیل کنید. این فرم شامل، اطلاعات شخصی، نوع ارز انتخابی و سایر جزئیات مربوط به حساب بانکی است.
4. ارائه مدارک لازم برای تأیید هویت: برای افتتاح حساب ارزی، باید مدارک هویتی خود از جمله پاسپورت یا کارت ملی را به بانک ارائه دهید.
5. واریز مبلغ اولیه به حساب: برخی از بانک‌ها پس از تکمیل مراحل اولیه، از افتتاح‌کننده حساب درخواست می‌کنند تا مبلغی را به عنوان سرمایه اولیه به حساب ارزی خود واریز نمایند. این مبلغ معمولا مقداری مشخص و برای باز کردن حساب درخواست می‌شود. دقت کنید افرادی که کارت اقامت ترکیه را ندارند، برای افتتاح حساب ارزی، در حال حاضر باید 10 هزار دلار یا یورو را به مدت حداقل سه ماه در حساب خود بلوکه کنید و سپس بعد از آن میتوانید حساب خود را به طور معمول داشته باشند.
6. دریافت جزئیات حساب از بانک: پس از تکمیل مراحل فوق، قادر به دریافت جزئیات حساب ارزی خود از جمله شماره حساب، شماره شعبه و کارت اعتباری خواهید بود.

صدور ویزا و مستر کارت فیزیکی در ترکیه

نکته دیگری که توجه بسیاری از صاحبان کسب و کار را به خود جلب کرده، امکان صدور ویزا کارت یا مستر کارت فیزیکی است. با افتتاح حساب به عنوان یک فرد خارجی در برخی از بانک‌های ترکیه، می‌توانید ویزا یا مستر کارت فیزیکی نیز دریافت کنید. این کارت‌ها به شما امکان می‌دهند تا به راحتی از سرویس‌های بانکی استفاده کرده و تراکنش‌های مالی خود را انجام دهید.

کردیت کارت و دبیت کارت

علاوه بر مستر کارت و ویزا کارت، می‌توانید نسبت به دریافت دبیت کارت و کردیت کارت مربوط به حساب خود نیز اقدام نمایید. البته لازم به ذکر است که هریک از این خدمات، و امکان دریافت یا عدم دریافت آن‌ها، به بانکی که حساب خود را در آن افتتاح کرده‌اید و خدمات آن بستگی دارد. بنابراین پیش از افتتاح حساب در مورد هریک از این موارد و بانک‌های مختلف کشور ترکیه تحقیق کنید.

تفاوت دبیت کارت (Debit) و کردیت کارت (Credit)

دبیت کارت (Debit Card) و کردیت کارت (Credit Card) دو نوع کارت بانکی رایج هستند که عملکرد و ویژگی‌های هریک با دیگری متفاوت است. در ادامه، به بررسی تفاوت‌های اصلی بین دبیت کارت و کردیت کارت می‌پردازیم:

1. منشاء پول

• دبیت کارت: استفاده از دبیت کارت، به این معنی است که شما از پول موجود در حساب بانکی خود برای خرید و پرداخت‌های متعدد استفاده می‌کنید. به عبارت دیگر، هنگام خرید با دبیت کارت پول مستقیما از حساب شما کسر می‌گردد.
• کردیت کارت: هنگام استفاده از کردیت کارت، شما در حقیقت در حال خرج کردن از اعتبار بانکی خود هستید به این صورت که پس از پرداخت مبلغ خرید توسط کردیت کارت، آن مبلغ به عنوان بدهی شما به بانک ثبت خواهد شد که در پایان دوره تسویه حساب، شما موظف به پرداخت بدهی خود به بانک خواهید بود.

2. محدودیت برداشت

• دبیت کارت: محدودیت برداشت پول در دبیت کارت به میزان پول موجود در حساب بانکیتان بستگی دارد. به زبان ساده‌تر، شما فقط می‌توانید مقدار پول موجود در حساب خود را خرج کنید، نه بیشتر.
• کردیت کارت: با کردیت کارت، شما قادر خواهید بود تا به میزان اعتباری که بانک به شما ارائه کرده است، خرج کنید. بنابراین می‌توانید تا مبالغ بیشتری را نیز از اعتبار کردیت کارت خود پرداخت کنید. لازم به ذکر است که برای حفظ اعتبار بانکی خود، باید بدهی‌های کردیت کارت خود را سر موعد مقرر تسویه نمایید.

3. تسهیلات

• دبیت کارت: دبیت کارت اغلب به عنوان یک وسیله پرداخت الکترونیکی برای پرداخت در فروشگاه‌ها و برداشت وجه از دستگاه‌های خودپرداز استفاده می‌شود.
• کردیت کارت: کردیت کارت به شما امکان می‌دهد خریدهای ماهانه خود را با کمترین دردسر پرداخت کرده و در صورت نیاز، مبلغ بدهی بانکی خود را به صورت اقساطی تسویه کنید.

افتتاح حساب بانکی بین المللی دائمی در ترکیه 2024 

به عنوان یک فرد خارجی، ممکن است اهداف مختلفی از افتتاح حساب بانکی ترکیه داشته باشید از اهداف کاری و سرمایه‌گذاری گرفته تا نقل و انتقال پول برای دیگران. بنابراین افتتاح حساب بانکی در ترکیه می‌تواند گزینه بسیار مناسب‌تری نسبت به استفاده از خدمات شرکت‌های واسطه و پرداخت کارمزدهای هنگفت باشد. با افتتاح حساب بانکی ترکیه می‌توانید بدون محدودیت و به صورت مادام العمر از مزایای سرویس‌های بانکی و نقل و انتقالات ارزی، استفاده کنید.

از جمله مزایای افتتاح حساب بانکی ترکیه می‌توان به:

• امکان پرداخت و دریافت هزینه‌های جاری ارزی
• امکان پرداخت قبوض در خارج از کشور
• انتقال پول به کشورهای مختلف
• امکان خرید از وبسایت‌ها و فروشگاه‌های آنلاین خارجی
• امکان انجام تبادلات ارزی

روش افتتاح حساب بانکی در ترکیه برای افراد غیر مقیم

پیش از هرچیز به خاطر داشته باشید که برای افتتاح حساب ارزی در ترکیه، لازم است تا حداقل یکبار به صورت حضوری به شعبه بانک مورد نظر خود در ترکیه مراجعه کنید. در نظر داشته باشید که در صورت عدم اقامت در ترکیه، افتتاح حساب تنها از طریق بانک زراعت مقدور است. پس از سفر به کشور ترکیه و مراجعه به یکی از شعب بانک زراعت، باید مراحل زیر را طی کنید:

روش های افتتاح حساب بانکی در ترکیه

به طور کلی امکان افتتاح حساب بانکی در ترکیه از چند روش قابل انجام است.

افتتاح حساب در صورت اقامت در ترکیه

در صورت اقامت در ترکیه، افتتاح حساب بانکی در این کشور کار چندان دشواری برای شما نخواهد بود. کافی است با به همراه داشتن مدارک شهروندی و اقامتی مانند کیملیک، برگه نفوس، قبوض آب و برق و سیم کارت خود به یکی از شعب بانک مورد نظر مراجعه کنید.

افتتاح حساب در صورت عدم اقامت در ترکیه

در صورتی که مقیم ترکیه نبوده و قصد افتتاح حساب ارزی در این کشور را دارید، باید مراحل زیر را طی کنید:

• تهیه سیمکارت ترکیه
• دریافت کد مالیاتی از اداره مالیات
• مراجعه حضوری به یکی از شعب بانک زراعت یا ایش بانک و تکمیل سایر مراحل اداری

افتتاح حساب از طریق ثبت شرکت در ترکیه

یکی دیگر از روش‌های افتتاح حساب برای شرکتی است پیشتر در ترکیه ثبت کرده‌اید. حساب مربوط به کسب و کار شما، به شکل تجاری یا شرکتی است به این معنی که امکاناتی چون چند امضا بودن حساب و تعیین سقف برداشت وجه برای هر یک از شرکا در اختیار شما قرار خواهد گرفت.

افتتاح حساب از طریق سپرده گذاری

سپرده‌گذاری مدت‌دار یکی دیگر از روش‌های افتتاح حساب بانکی در ترکیه است. در این روش لازم است تا مبلغ مشخصی را (که توسط بانک به شما اعلام می‌شود) را به صورت یک سپرده بلند مدت در یکی از بانک‌های ترکیه قرار دهید. نکته مثبت این روش، دریافت سود از سپرده است.

مدارک لازم برای افتتاح حساب در ترکیه

از آنجا که افتتاح حساب بین المللی ترکیه برای افراد غیرمقیم تنها از طریق بانک زراعت مقدور است، در این بخش به معرفی و بررسی مدارک لازم برای افتتاح حساب بانکی ترکیه برای افراد مقیم می‌پردازیم. در بخش‌های بعدی در مورد مدارک و مراحل افتتاح حساب افراد غیرمقیم نیز صحبت خواهیم کرد.

اگر مقیم ترکیه هستید، جهت افتتاح حساب بانکی ترکیه، به ارائه مدارک زیر نیاز دارید:

• اصل پاسپورت
• کارت اقامت
• کد مالیاتی
• سیمکارت ترکیه

پس از افتتاح حساب، کارت بانکی شما صادر خواهد شد. به طور کلی فرآیند افتتاح حساب بانکی ترکیه، فرآیند زمانبری نیست و حداکثر یک یا دو روز طول می‌کشد.

هزینه افتتاح حساب در ترکیه

میزان هزینه‌ها و کارمزدها ممکن است بسته به سیاست‌های بانک و نوع حسابی که انتخاب می‌کنید، متفاوت باشد. همچنین، هزینه افتتاح حساب برای افراد مقیم در ترکیه و افراد غیرمقیم نیز متفاوت خواهد بود.

به طور کلی، هزینه‌های افتتاح حساب شامل موارد زیراست:

• هزینه افتتاح حساب
• کارمزدها
• هزینه کارت بانکی

بهترین بانک برای باز کردن حساب ایرانیان

لازم به ذکر است که تنها چند بانک در ترکیه، از جمله زراعت بانک، ایش بانک و واکیف بانک، مجوز افتتاح حساب برای اتباع خارجی را دارند. از آنجا که به دلیل قوانین سخت‌گیرانه و تحریم‌های بانکی، افتتاح حساب بانکی ارزی برای ایرانیان با چالش‌های متعددی همراه خواهد بود، بهترین گزینه برای افتتاح حساب ارزی، یک بانک دولتی یعنی زراعت بانک است. علاوه بر این، زراعت بانک، تنها بانکی است که افراد غیرمقیم نیز قادر به افتتاح حساب در آن هستند. بنابراین اگر در ترکیه اقامت ندارید، تنها گزینه موجود برای افتتاح حساب، همین بانک است.

معرفی بانک زراعت ترکیه برای افتتاح حساب

بانک زراعت ترکیه (Ziraat Bankası) یکی از بزرگترین و معروفترین بانک‌های ترکیه است. این بانک از سال 1863 تاسیس شده و اکنون شبکه‌ای گسترده از شعب و دستگاه‌های خودپرداز بانکی را در سراسر ترکیه تشکیل داده است. بانک زراعت با ارائه خدمات متنوع از جمله افتتاح حساب‌های بانکی برای افراد غیر مقیم، صدور کارت‌های اعتباری و انجام تراکنش‌های بین المللی بهترین بانک ترکیه برای افتتاح حساب ایرانیان به شمار می‌آید.

مزایای افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه عبارت‌اند از:

1. قدرت و اعتبار بالا: بانک زراعت ترکیه یکی از به نام‌ترین بانک‌های این کشور بوده و  تاریخچه و سابقه‌ای قدرتمند در ارائه خدمات بانکی دارد.
2. شبکه گسترده: این بانک دارای شبکه‌ای وسیع از شعب و دستگاه‌های خودپرداز در سراسر ترکیه است که امکان دسترسی آسان به خدمات بانکی را به مشتریان خود اهدا می‌کند.
3. خدمات بین المللی: یکی از مهمترین ویژگی‌های بانک زراعت، ارائه خدمات بین المللی است که به دارندگان حساب اجازه می‌دهد تراکنش‌های مالی  خود را در سطح بین المللی انجام دهند.
4. خدمات آنلاین: این بانک خدمات بانکداری آنلاین پیشرفته‌ای ارائه می‌دهد که به دارندگان حساب، این امکان را می‌دهد که حساب بانکی خود را از طریق اینترنت و موبایل، در هر زمان و مکانی، مدیریت کنند.

مدارک لازم برای افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه

برای افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه، نیاز به ارائه مدارک زیر خواهید داشت.

1. اثبات هویت: مدارک هویتی قابل قبول شامل پاسپورت (معتبر و با حداقل 6 ماه اعتبار باقیمانده) و کارت ملی است.
2. تایید آدرس: برای این منظور، می‌توانید از مدارکی مانند قبوض آب و برق یا سند مالکیت ملکی که  آدرس شما را تایید کند استفاده کنید.
3. اسناد مالی: بانک ممکن است اطلاعات مالی شما را بررسی کند. برای این منظور ملزم به ارائه اطلاعات درآمدی و اسناد دارایی‌های خود هستید.
4. تکمیل فرم افتتاح حساب: در بخش‌های پیشین به بررسی این مورد پرداخته‌ایم.

هزینه افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه

در بخش هزینه افتتاح حساب در ترکیه، این مورد را به طور کامل مورد بررسی قرار داده‌ایم.

سوالات متداول درباره افتتاح حساب بانکی در ترکیه بدون اقامت

در این بخش به پرتکرارترین سوالات مربوط به افتتاح حساب بانکی ترکیه، پاسخ می‌دهیم:

روش افتتاح حساب بانکی در ترکیه با پاسپورت ایرانی چگونه است؟

زراعت بانک، تنها بانکی است که افراد غیرمقیم نیز قادر به افتتاح حساب در آن هستند. بنابراین اگر در ترکیه اقامت ندارید، تنها گزینه موجود برای افتتاح حساب ارزی ترکیه، همین بانک است.

هزینه افتتاح حساب در ترکیه چقدر است؟

به طور کلی، هزینه‌های افتتاح حساب شامل این موارد است: هزینه افتتاح حساب، کارمزدها، هزینه کارت بانکی.

مدارک لازم برای افتتاح حساب در ترکیه کدامند؟

مدارک لازم برای افتتاح حساب در ترکیه شامل اثبات هویت، تایید آدرس، اسناد مالی و تکمیل فرم افتتاح حساب هستند.

آیا استفاده از کارت بانکی ایران در ترکیه امکانپذیر است؟

استفاده از کارت بانکی ایران در ترکیه امکان‌پذیر نیست. سیستم‌های بانکی در هر کشور متفاوت هستند و کارت‌های بانکی نیز برای استفاده داخلی طراحی و صادر می‌شوند.

سخن پایانی

در این مطلب به بررسی مراحل، جزئیات و مزایای افتتاح حساب بانکی در ترکیه پرداختیم. همانطور که مطالعه کردید، افتتاح حساب ارزی در ترکیه امکانات و مزایای بسیاری را در اختیار شما قرار می‌دهد. لازم به ذکر است که مشاوران ما در پالافکس همه روزه آماده پاسخگویی به سوالات و ابهامات شما در مورد افتتاح حساب بانکی در ترکیه هستند. کافی است با ما تماس بگیرید.